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基金从业资格考试《基金法律法规》知识点:诚实守信

日期: 2019-12-29 13:16:53 作者: 郑易倩

  基金从业考试备考冲刺阶段已经开始了,在备考的最后阶段依然需要大家稳扎稳打,不可急于求成。小编为大家准备了基金从业资格考试《基金法律法规》知识点:诚实守信,本知识点属于《基金法律法规》第五章基金职业道德,大家要记得学习。

  基金从业资格考试教材。1.诚实守信的含义

  诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。

  守信是指遵守自己的承诺,讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信,就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

  诚实守信是基金职业道德的核心规范。

  2.诚实守信的基本要求

  (1)不得欺诈客户

  欺诈的方式主要有两种,一是虚假陈述,二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域。

  (2)不得进行内幕交易和操纵市场

  内幕交易,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。

  所谓内幕信息,是指能够影响证券价格的重要非公开信息。

  内幕信息的构成要素有三:①来源可靠的信息。②“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。③“非公开”的信息。一般认为,在市场得到一个信息之前,这个信息就是“非公开”的。

  操纵市场,是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

  操纵市场的构成要素有二:(1)有误导市场参与者的意图; (2)实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中,前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

  (3)不得进行不正当竞争

  诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争,不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平,低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

  基金从业资格考试临近,备考越来越紧张,当你停下来休息的时候,不要忘记别人还在奔跑。所以大家这时候更不能松懈,考生要充分利用好基金从业法律法规知识点,夯实基础,同时也要辅助相应的习题,做好检测,找到知识盲点,为了考试成功的喜悦,现在就在努力一下吧!

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